東証上場ETFという選択肢

ゆきたんたんは、S&P500への投資をおすすめしています。
米国株市場は、過去のマーケットにおいて大きなリターンを示しました。

日本国内からS&P500へ投資する方法は、複数あります。
最終的に投資する指数は同じですが、その利便性に差があります。
どの投資法が良いかは、検討する必要があります。

今回は、S&P500に連動するETFについてご紹介です。
これまでに当ブログでは、外国株と投資信託で投資する方法をご紹介しています。

投資する商品が異なると、どのような違いがあるかをまとめます。
基本的なリターンには、差がありません。

その中で、どこに違いがあるのかをまとめます。

円建てでS&P500に投資する方法

円建てでS&P500に投資する方法は、東証上場ETFか投資信託への投資です。

東証上場ETFには、以下のものがあります。

証券コード	ETF名
2521	上場インデックスファンド米国株式（S&P500）為替ヘッジあり
1547	上場インデックスファンド米国株式（S&P500）
1557	SPDR S&P 500 ETF Trust
1655	iシェアーズ S&P500 米国株 ETF
2588	MAXIS 米国株式(S&P500)上場投信

意外と選択肢が多いです。
経費率はいずれも0.1%前後のため、投資信託と比較しても低い数字になっています。

この中でポイントとしては、為替ヘッジをしたい方は2521が候補となります。
為替ヘッジは、為替の影響を受けないようにする仕組みです。
その他の商品や外国株を保有すると、ドル円の値動きを気にする必要があります。

その他、1557については、円建てで米国株のSPYを直接購入する形となります。
米国株と扱いが同じとなるため、東証上場ETFでありながら、外国所得税が発生します。
これは、米国株同様、外国税額控除の対象となります。

1655、2588は、二重課税の問題が解消される見込みです。
税金面においても、ETFはメリットがあります。

ETFと投資信託との違いについて、下表にまとめます。

ETFは株価のように、取引時間中に市場価格が変動します。
取引時間にのみやり取りできる点も、株と同様です。

一方で、投資信託同様、保有時には信託報酬が発生します。
これは、株にはない特徴です。

そして、投資信託との最も大きな違いは、分配金・配当の取り扱いです。
ETFは株同様、分配金・配当は直接受け取る形です。
自動的に再投資を行うことはできません。
投資信託の場合は、直接受け取るか再投資を行うかを選択することができます。

ETFと投資信託は、大きな違いはありません。
保有している口座の状況に応じて、購入する商品を選択した方が良いです。

具体的には、つみたてNISA講座では、投資信託のみを購入することができます。
これは、制度上の決まりです。

また、毎月の自動積立を行う場合には、投資信託でのみ設定を行うことができます。
投資信託の方が便利に購入することができるように思います。

ETFを選択するメリットは、少ないように思います。
貸株を利用できるなど、投資信託にはないメリットもあります。
それでも、わざわざ購入するほどの魅力は少ないです。

ゆきたんたんは、投資信託を選ぶことが正解だと考えています。
個々人の考えはあるにしても、投資信託を選択して間違いはありません。

東証上場ETFは、S&P500に投資する際の選択肢として大きな意味を持ちます。
投資信託だけではなく、ETFの形をもって投資することができます。
どの商品が良いか、悩む楽しさが増えました。

最終的には、投資信託に投資する形が無難です。
難しく考えることなく、良質の指数に投資することができます。

インデックス投資は、決して大勝ちをする投資ではありません。
それよりも重要なことは、負けないことであると考えています。
退場することなく、着実に成長するためには、インデックス投資は最適です。

どのような相場環境においても、積立を続けることも大切なことです。
どんな荒波においても、負けない意思の強さは必要です。

以下、関連記事です。

ゆきたんたんは、今年から妻につみたてNISA口座を開設してもらいました。
内容はゆきたんたんが選び、S&P500に投資しています。

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