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イオン銀行は、普通預金の金利が0.12%。イオンをお得に利用する

イオン銀行は、イオンをお得に利用するために絶対必要

イオン銀行は、普通預金の金利が高い銀行です。
優遇プログラムを利用する必要はありますが、最大0.12%です。
これは、ネット銀行の定期預金よりも高い金利です。

また、イオン銀行自体は、イオンを利用する方にとってメリットが大きいです。
そもそもイオン銀行ATMは、イオンの店舗内に設置されていることが多いです。
イオンを利用している場合、イオン銀行を利用するとお得度が増します。

イオンを利用する方もそうでない方も、お得なイオン銀行のご紹介です。
ゆきたんたんも、開設を検討しています。
残念ながら、近くにイオンはないため、優先度がそこまで高くないです。

今回記事にまとめることで、メリットを改めて考えたいと思います。
ちなみにイオン銀行は、2018年に日本経済新聞社の銀行リテール力総合第1位に輝いています。



イオン銀行での口座開設

イオン銀行で口座開設をする場合には、キャッシュカードを3種類から選びます。

  • イオンカードセレクト
  • キャッシュカード + デビットカード
  • イオン銀行キャッシュカード

いずれも、キャッシュカードを機能を有します。
イオンカードセレクトは、キャッシュカードとクレジットカード、WAONが1枚になっています。

イオン銀行をお得に利用するためには、イオンカードセレクトが必須です。
これを選択しないことには、お得度がぐっと下がります。
クレジットカードに抵抗がなければ、イオンカードセレクトを選択して下さい。

イオンカードセレクトは、ディズニー・デザインもあります。
キャッシュカード、クレジットカードとして、これほどポップなカードはありません。

イオンカードセレクト(ディズニー・デザイン)
イオンカードセレクト(ディズニー・デザイン)

お財布の中に、このカードが入っていたら目立ちますね。
もしかすると、何かの会話のきっかけになるかもしれません。


イオン銀行のメリット

イオン銀行のメリットは、以下の5点です。

  • 普通預金の金利最大0.12%
  • イオン銀行ATMは、365日24時間手数料無料
  • 他行宛振込手数料最大5回無料
  • イオン銀行の店舗は年中無休、夜9時まで営業
  • イオンカードセレクトで普段のお買い物がお得

イオン銀行のメリットは、イオンとの連携に強みがあります。
イオンを利用しながら、イオン銀行を利用することでお得な生活を実現できます。

普通預金の金利最大0.12%

イオン銀行では、普通預金の金利が最大0.12%になります。
優遇プログラムである、イオン銀行Myステージのステージによります。

ステージなしの金利は、0.001%です。
これは、メガバンクなどの他の銀行と同様です。

ブロンズステージからは、金利が0.05%になります。
この時点で、他の銀行の定期預金以上の金利となります。
シルバーステージ、ゴールドステージは0.10%です。

金利の一覧については、イオン銀行Myステージの項に後述します。

イオン銀行ATMは、365日24時間手数料無料

イオン銀行は、イオン銀行ATMを365日24時間手数料無料で利用できます。
ATMの利用手数料は、無料でなければ利用できません。
せっかくの金利が高くても、手数料を取られると一気に利息分がなくなります。

また、以下の提携金融機関ATMは、時間内の手数料無料です。

  • みずほ銀行
  • ゆうちょ銀行
  • 三菱UFJ銀行

その他にも、多数の時間内手数料無料の銀行があります。
実際に公式HPでご確認頂いた方が良いですが、イオン銀行はイオンで利用することが前提です。
その上で、利用できるATMが多いのであれば、その方が良いです。

他行宛振込手数料最大5回無料

イオン銀行は、イオン銀行間の振込は手数料無料です。

他行宛振込手数料は、イオン銀行Myステージのステージによります。
ステージなしの場合は、振込手数料は無料になりません。
ブロンズステージ以上で、手数料無料回数が増えていきます。

イオン銀行の店舗は年中無休、夜9時まで営業

イオン銀行は、イオンの中に店舗があります。
そのため、年中無休、夜9時まで営業しています。
ゆきたんたんのように、平日勤めの場合には重宝します。

インターネットバンキングが発達しているので、基本的には窓口に行く必要はありません。
それでも、たまに窓口に行く必要がある場合には、土日も開いているのは強みです。
また、来店予約を行うことができるため、時間を有効活用できます。

イオンカードセレクトで普段のお買い物がお得

イオンカードセレクトは、イオンをお得にするために必ず必要なカードです。
イオンカードセレクトを発行することで、イオン銀行Myステージのイオン銀行スコアが貯まります。
そして、WAONにチャージすることでもポイントを獲得することができます。

イオンカードの中でも、WAONにチャージすることでポイントが貯まるのはイオンカードセレクトのみです。
イオンカードセレクトからWAONにチャージして、WAONを利用することでポイントの二重取りができます。
また、WAONを利用することで5%OFFになるお客様感謝デーのメリットも享受できます。

イオン限定ではあるものの、これだけのメリットが多いクレジットカードは貴重です。


イオン銀行Myステージについて

イオン銀行では、優遇プログラムとしてイオン銀行Myステージを実施しています。
取引内容に応じて、イオン銀行スコアが貯まります。

イオン銀行のステージ特典は、以下の通りです。

ステージ ブロンズ
ステージ
シルバー
ステージ
ゴールド
ステージ
プラチナ
ステージ
他行ATM入出金利用手数料無料回数 月1回 月2回 月3回 月5回
他行宛振込手数料無料回数 0回 月1回 月3回 月5回
普通預金適用金利 年0.05% 年0.10% 年0.10% 年0.12%
必要なイオン銀行スコア 20点以上 50点以上 100点以上 150点以上

ブロンズステージであれば、獲得は簡単です。
プラチナステージを獲得するためには、イオンを利用する必要があります。
イオン銀行スコアの対象となる取引は、以下の通りです。

対象取引【判定基準】 イオン銀行スコア
イオンカードセレクトまたはキャッシュ+デビット、イオンデビットカードのご契約【月末時点】 10点
イオンゴールドカードセレクトのご契約【月末時点】 30点(1に30点を加え計40点)
イオンカードご利用代金のお引落し(キャッシュ+デビット、イオンデビット、J-Debit含む)【月間実績】 10点~100点
WAONのご利用金額【月間実績】 10点~100点
WAONオートチャージのご利用【月間実績】 10点
積立式定期預金の口座振替【月間実績】 10点
投資信託残高【月末残高】 10点~100点
投信自動積立の口座振替【月間実績】 10点
外貨預金残高(2018年5月7日より取扱開始)【月末残高】 10点~100点
外貨普通預金積立の口座振替(2018年5月7日より取扱開始)【月間実績】 10点
NISA口座のご開設(ジュニアNISA含む)【月末時点】 30点
iDeCo掛金の口座振替【月間実績】 30点
カードローンのご契約【月末時点】 10点
無担保ローン残高(証貸/カードローン含む)【月末残高】 30点
住宅ローン残高(フラット35含む)【月末残高(月間実績)】 30点
インターネットバンキングのご登録【月末時点】 30点
給与のお受取り【月間実績】 30点
年金のお受取り【月間実績】 30点

この一覧より、イオンカードセレクトを発行する必要性が分かるかと思います。
イオンカードセレクトを発行し、イオンゴールドカードセレクトになると40点が獲得できます。


最後に

イオン銀行はイオンを利用することで、どんどんとお得になる特別な銀行です。
イオンを利用している方は、口座開設して損はありません。
イオンが近くになくても、普通預金の金利の高さを目当てに口座開設しても良いです。
シルバーステージ以上で0.10%になるため、それだけでもお得です。

他にも、住宅ローンを契約すると、イオンのお買い物が毎日5%OFFになるなど特典が多いです。
とにかく、イオンと共に利用することでお得になる銀行です。

毎日利用するお買い物を、どれだけお得にできるか。
日々の積み重ねが大きな節約に繋がります。
自分にとって、お得な生活方法を知ることが大切です。


以下、関連記事です。

イオンゴールドカードも、イオンをお得に利用するために必要なカードです。
取得するためには、イオンを複数回利用することが近道です。

イオンをお得に利用するためには、イオンオーナーズカードも必要です。
このカードは、イオンの株主優待です。

ゆきたんたんは、ソニー銀行をメインバンクとしています。
SonyBankWALLETがとても便利です。