S&P500連動ETFは、王道の投資

インデックス投資の中でも、代表的な株価指数はS&P500です。
NYSE、NYSE MKT、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を基に算出されています。
全体としては、時価総額加重平均型株価指数です。

投資家のウォーレン・バフェット氏は、投資に詳しくない人はS&P500への投資すをおすすめしています。
妻に対しては、「資金の90％をS&P500に投資せよ」との言葉を残したことでも有名です。
個別株の多くは、S&P500よりも好成績を残すことができていません。

このS&P500に連動するETFは、各運用会社から販売されています。
ブラックロックのIVV、バンガードのVOO、ステートストリートのSPYがあります。
いずれも同一のインデックスに連動するため、値動きに差異はほとんどありません。

では、この3つのETFの違いはどこにあるのか。
それは、経費率と配当利回りです。
それらを踏まえて、ゆきたんたんはIVVをおすすめしています。

今回はそんなIVVについて、ご紹介です。

IVVの概要

IVVは、ブラックロック社が設定するiシェアーズ・コア S&P 500 ETFです。
冒頭に記載していますが、S&P500に対してインデックス運用を行います。

組み入れ銘柄は、大型株が中心です。
日本でも有名な企業が多数含まれています。

経費率は、わずか0.04%です。
国内の投資信託では、eMAXIS Slimシリーズが手数料で最安ですが、いずれも0.1%を超えています。
それと比較すると、0.04%という数字がいかに小さいか分かります。

ちなみに、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は経費率0.160%です。
日本円からS&P500に投資した場合、その分の経費が発生するという形になります。

IVVの経費率と配当利回りについて、他のETFとの比較で記載します。
以下の通りです。

ETF	設定日	資産総額 (十億 USD)	経費率	配当利回り
SPY	1993/01/22	261.137	0.09%	1.89%
IVV	2000/05/19	160.761	0.04%	1.81%
VOO	2010/09/09	102.101	0.04%	1.87%

いずれのETFも、資産総額がとても大きいです。
SPYは米国株ETFの1位、IVVが2位です。
VOOは2010年に設定された、比較的新しいETFのため資産総額は追い上げ中です。

2018年10月16日時点では、IVVの配当利回りが一番小さくなっていました。
それでも、誤差の範囲かと思います。

IVVのチャートは、綺麗な右肩上がりを描いています。
今後もこの成長が持続する保証はどこにもありませんが、過去の実績は一つの目安です。

このチャートの力強さがS&P500の魅力です。
リーマンショック時に少し落ち込んだことはありますが、その後は順調に伸びています。

2018年10月16日現在、VYMの組み入れ銘柄の上位10銘柄は以下の通りです。

ティッカー	銘柄名	業種	保有比率(%)
AAPL	APPLE INC	情報技術	4.29
MSFT	MICROSOFT CORP	情報技術	3.58
AMZN	AMAZON COM INC	一般消費財・サービス	3.14
BRKB	BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS B	金融	1.72
FB	FACEBOOK CLASS A INC	通信	1.61
JNJ	JOHNSON & JOHNSON	ヘルスケア	1.54
JPM	JPMORGAN CHASE & CO	金融	1.54
GOOG	ALPHABET INC CLASS C	通信	1.45
XOM	EXXON MOBIL CORP	エネルギー	1.45
GOOGL	ALPHABET INC CLASS A	通信	1.43

いずれも、有名な企業ばかりです。
IVVを購入することで、これらの個別株に少しずつ投資できる形となります。

IVVの業種別、資産構成は以下の通りです。
こちらも、上位10業種です。

S&P500の全体的な構成と同じです。
情報技術が20％を占めていることからも、アメリカの経済が成長する理由が分かります。

IVVは、ゆきたんたんのおすすめETFです。
毎月の積み立てを行い、徐々に保有数を増やしています。
積立は、今後も継続する予定です。

米国株の個別銘柄もいくつか保有していますが、それらはある意味で趣味です。
IVVをメインとしたインデックス投資こそが、長期で見た場合のリターンが大きいと考えています。
毎日張り付いて、適切にトレードを行うことを不要としたいと考えていますので。

投資は自己責任です。
その上で、IVVであれば、手堅く資産を増やせるのではないかと考えています。

以下、関連記事です。

米国株に投資をして、貯金を増やすことについてまとめています。
こちらの記事でもIVVは記載していますが、資産を増やすことをメインに書いています。

日本の投資信託でも、S&P500に対してインデックス投資を行うことができます。
eMAXIS SlimにもS&P500が登場したため、iFree側の動向が気になります。

米国株に投資を行うのであれば、マネックス証券がおすすめです。
NISA口座であれば、米国株の手数料がキャッシュバックされます。

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